pr

  СЕРВИС ПРЕСС-РЕЛИЗОВ

вход регистрация   
  пресс-релизы компаний: международных, СНГ, Украины , России
Правила О проекте
Военная агрессия России против Украины

Коллеги, 24 февраля Россия начала открытое вторжение в Украину.
Мы полностью солидарны с украинским народом в борьбе с оккупантами и желаем Украине не просто мира, а победы.
России должен быть нанесен максимальный урон не только в военной, но и в других сферах. Только таким образом возможно обрести настоящий, а не русский мир.
Для поддержания Вооруженных сил Украины в борьбе с российскими оккупантами, Национальный банк Украины открыл спецсчет (доступны все основные валюты)
https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-vidkriv-spetsrahunok-dlya-zboru-koshtiv-na-potrebi-armiyi
Российский фашизм будет повержен. Слава Украине!

Чистая прибыль банка «Возрождение» за 2014 год составила 1,2 миллиарда рублей

Активы банка на 31 декабря 2014 года составили 227,9 млрд рублей, увеличившись за год на 8%.
Кредитный портфель до вычета резервов достиг 170,2 млрд рублей, прибавив за год 1,2%.
Средства клиентов за год выросли на 7,8% до 174,2 млрд рублей.
Операционный доход в 2014 году увеличился на 3,5% до 11,2 млрд рублей.
Чистая прибыль составила 1,2 млрд рублей: на 19,3% ниже, чем годом ранее.
Чистая процентная маржа составила 4,6%: на 13 б.п. выше, чем в 2013 году.
«Мы в целом удовлетворены результатами 2014 года. Банку удалось справиться с ситуацией в конце года, когда реализовались ключевые макроэкономические вызовы. Мы сформировали существенный запас ликвидности на случай возможного оттока вкладов и поддержали позицию по капиталу, сохранив консервативную структуру баланса. Нам удалось защитить и даже расширить чистую процентную маржу. В четвёртом квартале мы получили первые результаты наших действий по укреплению комиссионных доходов, хотя операционные расходы оказались выше планируемых.

Банк заранее начал готовиться к росту нестабильности по системе, ужесточив кредитную политику и усилив систему управления валютным, рыночным и операционным рисками. Надеемся, что сможем достойно пройти очередной виток турбулентности в нашей экономике и укрепить свои позиции на рынке», — прокомментировал Александр Долгополов, председатель правления банка «Возрождение».

Активы банка в 2014 году выросли на 8% до 227,9 млрд рублей в основном за счет ликвидных инструментов. Денежные средства и эквиваленты прибавили за год 21,5% (+6,3 млрд рублей) до 35,6 млрд рублей, а портфель ценных бумаг — 81,6% (+9,9 млрд рублей) до 22,1 млрд рублей. В условиях неопределенности банк увеличил запас ликвидности в конце года, в результате чего доля ликвидных активов, включающих денежные средства и ценные бумаги, в четвертом квартале увеличилась с 23,3% до 24,9% на 31 декабря 2014 года. Коэффициент отношения кредитов до вычета резервов к депозитам остался на уровне прошлого квартала и составил 97,7%, что близко к целевому для банка уровню 100%.

Воспользовавшись падением рынка ценных бумаг и ростом доходности облигаций в четвертом квартале, банк увеличил вложения в низкорискованные ликвидные долговые ценные бумаги эмитентов суверенного и квази-суверенного уровня на 2,8 млрд рублей за квартал. Доля облигаций со сроком погашения менее года в портфеле составляет 94,9%.Общий вес ценных бумаг в активах увеличился на 0,7 п.п. до 9,7%. В декабре, с целью увеличения запаса ликвидности, банк использовал часть ценных бумаг на сумму 9,2 млрд в качестве залога по операциям РЕПО с Банком России.

Кредитный портфель до вычета резервов банка в 2014 году вырос на 1,2% до 170,2 млрд рублей преимущественно за счет розничных кредитов, прибавивших за период 8,4% до 46,2 млрд рублей. Это компенсировало сокращение корпоративного кредитного портфеля на 1,3% за год до 123,9 млрд рублей в результате развития негативного макроэкономического сценария, снижения спроса со стороны качественных заемщиков и продолжающегося ужесточения кредитной политики.

В четвертом квартале прирост кредитного портфеля до вычета резервов составил 3,1% в результате увеличения корпоративных кредитов на 3,2% и розничных кредитов на 2,7%. Объем кредитов крупным корпоративным клиентам вырос на 4,3 млрд рублей до 54,5 млрд рублей главным образом за счет валютной переоценки задолженности по крупным компаниям-экспортерам. Портфель кредитов малому и среднему бизнесу снизился на 1,3 млрд рублей до 68,3 млрд рублей, отражая более высокую оборачиваемость портфеля при сдержанной политике банка по наращиванию кредитного риска. Доля кредитов данному сегменту в корпоративном портфеле на конец периода составила 55,1%.

Банк осторожно подходил к расширению розничного кредитования на фоне эскалации рисков и сокращения реальных располагаемых доходов населения. Ипотека выросла за квартал на 3,1% до 31,9 млрд рублей, при этом её доля сохранилась на уровне 69%. Потребительские кредиты также прибавили за этот период 3,1% и составили 12,1 млрд рублей. Доля валютных кредитов в розничном портфеле незначительна, поэтому банк не использовал возможности по конвертации валютной части ипотеки по курсу на 1 октября 2014 года, предложенные Банком России.

В 2014 году доля проблемной задолженности банка выросла на 2,7 п.п. до 10% (или 17,1 млрд рублей), а наибольший прирост пришелся на конец года в связи с ухудшением платежной дисциплины заемщиков и их финансового состояния на фоне обострения макроэкономической ситуации. В четвертом квартале в составе обесцененной задолженности появились кредиты в сегменте крупных клиентов, а также в сегменте МСП. Рост проблемной задолженности был частично нивелирован списанием за счет резерва безнадежных к взысканию кредитов и выбытием по цессии в сегменте МСП. При этом доля неработающих кредитов с просрочкой свыше 90 дней выросла за год всего на 0,5 п.п. до 7,4%. В розничном сегменте в четвертом квартале наблюдалось улучшение: доля проблемной задолженности снизилась на 43 б.п. до 3,6%.

Отчисления в резервы под обесценение кредитного портфеля в 2014 году составили 3,2 млрд рублей, что на 16,9% ниже, чем годом ранее, при стоимости риска в 1,9%, что соответствует прогнозам банка. Общий объем резервов по состоянию на 31 декабря 2014 года достиг 14,4 млрд рублей, что на 16,6% выше, чем на конец 2013 года. В связи с увеличением объема кредитов, просроченных менее чем на 90 дней, общий уровень покрытия резервами проблемной задолженности снизился до 85% в сравнении с 97% по состоянию на 30 сентября 2014 года, при этом просрочка свыше 90 дней покрыта резервами на 115%.

Средства клиентов увеличились за год на 7,8% до 174,2 млрд рублей по состоянию на 1 января 2015 года. Отток средств, который банк наблюдал в начале года, ко второму кварталу прекратился на фоне некоторой стабилизации ситуации на рынке, и на протяжении последних трех кварталов года объем клиентского фондирования уверенно расширялся. Основным драйвером роста стали средства частных клиентов, которые увеличились с начала 2014 года на 15,8% до 122,8 млрд рублей, превзойдя динамику сектора на 6,4 п.п. (по данным Банка России). При этом объем розничных ресурсов в национальной валюте составил 85,9 млрд рублей, прибавив за год 6,7%.

В течение года банк не стремился агрессивно конкурировать при привлечении дорогих депозитов юридических лиц, в результате чего объем средств корпоративных клиентов сократился за отчетный период на 7,4% и к концу 2014 года составил 51,4 млрд рублей.

Капитализация прибыли остается основным источником пополнения собственного капитала банка, который на 1 января 2015 года достиг 23,8 млрд рублей, увеличившись за год на 6,4%.

Показатель достаточности собственных средств (норматив Н 1.0.), рассчитанный в соответствии со стандартами Базеля III, вырос за год на 0,8 п.п. до 12,0% по состоянию на 1 января 2015 года при минимально допустимом уровне в 10%, а показатель достаточности базового капитала (норматив Н 1.1.) за тот же период прибавил 0,5 п.п. и достиг 9,3% при минимально допустимом уровне 5%. Важно отметить, что при расчете нормативов достаточности банк не использовал меры, предложенные Банком России в части применения валютного курса по состоянию на 1 октября 2014 года при расчете валютных активов, взвешенных с учетом риска.

Чистые процентные доходы выросли в 2014 году на 3,2% по сравнению с прошлым годом до 9,8 млрд рублей на фоне роста доходов от розничного бизнеса (+1,4 млрд рублей за год) за счет расширения объемов кредитования и повышения процентных ставок. Чистый процентный спред снизился на 27 б.п. до 6,3% в результате опережающего роста стоимости ресурсов в 2014 году. Однако расширение доли работающих активов и рост процентных доходов по ценным бумагам привели к увеличению чистой процентной маржи на 13 б.п. до 4,6% за 2014 год при ориентире 4,5%.

В четвертом квартале 2014 года динамика процентного дохода также была положительной — показатель увеличился на 2,4% до 5,2 млрд рублей в первую очередь благодаря росту доходов от операций с ценными бумагами. Процентные расходы банка снизились в отчетном квартале на 0,5% до 2,7 млрд рублей — более высокий уровень ставок был компенсирован снижением объема корпоративных привлечений в октябре-ноябре и досрочными снятиями депозитов в декабре. Кроме того, за счет валютной переоценки в портфеле увеличилась доля валютных вкладов, ставки по которым ниже, чем по рублевым. Чистые процентные доходы выросли за квартал на 5,7% и составили 2,5 млрд рублей, что позволило поддержать чистую процентную маржу на уровне 4,5%, что на 6 б.п. выше, чем в предыдущем квартале.

Чистые комиссионные доходы банка в 2014 году составили 4,0 млрд рублей, сократившись на 12,1%. Такое снижение показателей объясняется ужесточением конкурентной среды и уходом ряда крупных клиентов на обслуживание в банки с государственным участием, а также неоднократным повышением тарифов международными платежными системами.

За последний год банк внедрил ряд инициатив по укреплению комиссионных доходов, что способствовало росту показателя в четвертом квартале на 9,7% до 1,3 млрд рублей за счет расширения расчетных операций, комиссий по расчетам пластиковыми картами и чеками, а также валютных операций на фоне сезонного роста деловой активности. Чистые комиссионные доходы в четвертом квартале прибавили 7,7% до 1,1 млрд рублей.

В целом, чистый непроцентный доход составил в 2014 году 4,6 млрд рублей или 32% от общего операционного дохода до вычета резервов по сравнению с 35% в 2013 году.

Операционные расходы в 2014 году составили 9,4 млрд рублей, увеличившись на 6,7%, что ниже уровня инфляции за соответствующий период. Прирост показателя вызван повышением затрат на персонал на 6% до 5,6 млрд рублей в результате роста уровня заработной платы, и увеличением прочих накладных расходов на 7,8% в основном обусловленного инвестициями по проекту оптимизации операционной модели и приобретением нового ПО и лицензий.

Традиционный рост операционных расходов в четвертом квартале 2014 года на 29,4% до 2,8 млрд рублей связан с сезонным эффектом учета годовых премий сотрудникам и роста затрат на имущество, приходящихся на конец года в соответствии с хозяйственными договорами.

В результате некоторого сокращения операционных доходов до вычета резервов и роста затрат коэффициент отношения затрат к доходам до вычета резервов вырос на 5,2 п.п. за год до 65,1%.

Чистая прибыль в 2014 году сократилась на 19,3% к результату 2013 года и составила 1,2 млрд рублей на фоне снижения комиссионных доходов и роста расходов. Рентабельность капитала снизилась по сравнению с результатом 2013 года на 1,8 п.п. до 5,2%. В четвертом квартале дополнительное создание резерва по непрофильным активам в размере 257 млн рублей, связанного со снижением их стоимости, и резерва по обязательствам кредитного характера в размере 92 млн рублей (по гарантии, ранее выданной банком) привели к появлению чистого убытка в размере 26 млн рублей.

Похожие пресс-релизы